6家ST公司資不抵債 逾期貸款警報(bào)拉響
貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)正在A股蔓延。
今年以來，已有多家A股上市公司爆出貸款逾期的消息，ST類上市公司更是其中的重災(zāi)區(qū)。
WIND數(shù)據(jù)顯示，截至8月13日，滬深兩市共計(jì)126只ST個(gè)股中，已有29家披露了2012年半年報(bào)，其中四家ST公司浮現(xiàn)逾期貸款達(dá)7.11億元，“資不抵債者”達(dá)到6家。對(duì)于這些持有大額銀行借款的ST公司來說，“炸彈”隨時(shí)都有可能被引爆。
逾期貸款風(fēng)險(xiǎn)劇增
8月10日，ST梅雁（600868.SH）發(fā)布2012年半年報(bào)顯示，公司在中國(guó)銀行梅州分行存在1.737億元逾期借款。
ST梅雁一位工作人員對(duì)此告訴記者，公司已于6月30日將所持廣西融水古頂水電公司95.4%的股權(quán)，及公司對(duì)其享有的2.46億元債權(quán)以總價(jià)款2.52億元，轉(zhuǎn)讓給中廣核能源開發(fā)有限責(zé)任公司?！稗D(zhuǎn)讓成功后，公司將股權(quán)轉(zhuǎn)讓款優(yōu)先解決公司在中行梅州分行的逾期借款事項(xiàng)。”
同日發(fā)布半年報(bào)的ST國(guó)發(fā)（600538.SH），也爆出了貸款逾期的消息，廣西漢高盛投資有限公司（下稱漢高盛投資）2011年通過中國(guó)銀行南寧市邕州支行，委托貸款1.3億元給ST國(guó)發(fā)，但是該筆委托貸款于2012年3月31日全部逾期。另外，ST國(guó)發(fā)向控股股東廣西國(guó)發(fā)投資集團(tuán)有限公司（下稱國(guó)發(fā)集團(tuán)）的借款也已逾期，報(bào)告期末該借款余額為1.59億元。
據(jù)記者了解，國(guó)發(fā)集團(tuán)是漢高盛投資的全資子公司，因此漢高盛投資和國(guó)發(fā)集團(tuán)均同意，ST國(guó)發(fā)在財(cái)務(wù)狀況好轉(zhuǎn)之后再歸還欠款，兩筆逾期的相關(guān)協(xié)議正在磋商之中。
不過，ST國(guó)發(fā)財(cái)務(wù)好轉(zhuǎn)目前相當(dāng)困難，半年報(bào)顯示其貨幣資金僅有2042.48萬元，而短期借款則近2億元，公司資產(chǎn)負(fù)債率為74.54%。
上海一位基金經(jīng)理坦言，不管怎么說，ST梅雁與ST國(guó)發(fā)的逾期貸款還有可解決的辦法，但是*ST鋅業(yè)（000751.SZ）的逾期貸款不僅數(shù)據(jù)巨大，且目前尚無對(duì)策。
8月7日，*ST鋅業(yè)發(fā)布公告稱，8月3日公司新增逾期貸款4000萬元，貸款銀行為匯豐銀行沈陽支行，這已是該周內(nèi)*ST鋅業(yè)披露的第三筆逾期貸款。
在此之前，中國(guó)銀行葫蘆島分行的9000萬元的流動(dòng)資金和1050萬元的銀行承兌匯票敞口8月1日逾期；盛京銀行葫蘆島分行的1億流動(dòng)性借款8月2日逾期。
截至2012年8月6日，*ST鋅業(yè)在銀行逾期貸款總計(jì)2.41億元，占公司最新凈資產(chǎn)的197.02%。據(jù)記者了解，目前，*ST鋅業(yè)正在與相關(guān)銀行協(xié)商，尋求妥善的解決辦法。
*ST鋅業(yè)業(yè)績(jī)卻在繼續(xù)虧損，經(jīng)2010年和2011年連續(xù)虧損后，公司今年上半年再次虧損，預(yù)虧額2.98億元。
這一利空消息不僅導(dǎo)致*ST鋅業(yè)在8月3日創(chuàng)出近4年來的新低2.19元，亦使得其在8月13日領(lǐng)跌ST板塊。
同樣存在逾期貸款的還有*ST興業(yè)，其2012年半年報(bào)顯示一筆約合77.5萬元的短期借款，屬于“逾期后依據(jù)重簽協(xié)議，但暫時(shí)未具備約定還款條件”，其貸款銀行為招商銀行上海分行。
資不抵債屢屢上演
除去上述已經(jīng)暴露風(fēng)險(xiǎn)的公司外，對(duì)于其他的ST公司而言，居高不下的資產(chǎn)負(fù)債率也隨時(shí)可能引爆更大的貸款風(fēng)險(xiǎn)。
WIND數(shù)據(jù)顯示，29家披露了2012年半年報(bào)的ST公司中，有*ST興業(yè)、ST廈華（600870.SH）、*ST黃海（600579.SH）、ST寶龍（600988.SH）、ST力陽（600885.SH）和ST寶誠(chéng)（600892.SH）等6家公司資產(chǎn)負(fù)債率超過100%。
其中資產(chǎn)負(fù)債率最高的正是*ST興業(yè)，其最大的問題是其對(duì)外擔(dān)保的1.87億元，因被擔(dān)保方無力償還，債務(wù)已經(jīng)全部逾期。
*ST興業(yè)只得在6月30日計(jì)提相應(yīng)的預(yù)計(jì)負(fù)債，這不僅導(dǎo)致其今年上半年虧損592.39萬元，也導(dǎo)致其總負(fù)債達(dá)到3.41億元，而其總資產(chǎn)僅3864.4萬元，資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)到882.93%。
更令*ST興業(yè)感到尷尬的是，偌大一家上市公司上半年末的貨幣資金僅剩下90.3萬元，其中還包括了77.5萬的短期借款。
為了盡快改變公司資不抵債的狀況，2012年6月24日，*ST興業(yè)決定向大洲集團(tuán)定向發(fā)行4000萬股募集2.17億元，用于償還債務(wù)并補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金。
與前述公司相比，ST廈華的短期借款更是高達(dá)12.52億元，但其貨幣資金只有4.63億元。149.78%的資產(chǎn)負(fù)債率，也讓近8億元的資金缺口成為隨時(shí)爆發(fā)的地雷。
另外，還有8家ST公司資產(chǎn)負(fù)債率超70%以上，其中ST邁亞（000971.SZ）、ST盛潤(rùn)A（000030.SZ）和ST秦嶺（600217.SH）的資產(chǎn)負(fù)債率分別達(dá)到99.75%、99.11%和95.88%.
ST盛潤(rùn)A的資金短缺不亞于*ST興業(yè)，其上半年虧損146.25萬元，貨幣資金僅剩下31.72萬元，相對(duì)于6408.44萬元的負(fù)債，其總資產(chǎn)只有6466.36萬元。
“公司資產(chǎn)重組的換股吸收合并方案，能否獲得通過尚不確定?！币晃煌缎腥耸孔蛉崭嬖V記者，公司資產(chǎn)重組的決心還是很大的，但是新增退市規(guī)則規(guī)定較為嚴(yán)格，“如果2012年還沒有什么主營(yíng)收入，前景就不妙了。”
實(shí)際上，短期還款壓力最大的當(dāng)屬ST秦嶺，半年報(bào)顯示其賬面資金僅有3619.41萬元，但短期借款達(dá)11.2億元，按其95.88%的資產(chǎn)負(fù)債率來看，這些一年內(nèi)將到期的短期借款將使公司面臨很大的還款壓力。
8月14日一度跌停的*ST鋅電(002114.SZ)，也同樣存在高額的短期借款，其半年報(bào)顯示短期借款達(dá)到6.85億元，但是貨幣資金僅有0.54億元。其資產(chǎn)負(fù)債率為88.12%，上半年更是虧損6977.39萬元。
值得注意的是，隨著半年報(bào)的陸續(xù)披露，還將有更多已有貸款逾期，甚至資不抵債的ST公司，浮出水面。
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